Family office: un team di professionisti dedicato ai bisogni della famiglia

In Italia, il wealth management si caratterizza per l’offerta di servizi esclusivi, tagliati su misura, non solo con riferimento alle attività finanziarie, ma a 360° sui diversi profili di intervento sul patrimonio personale o sull’impresa di famiglia. Più di recente, sia alcuni intermediari finanziari che operatori indipendenti offrono servizi di consulenza e selezione di strumenti finanziari prodotti da terze parti con l’obiettivo di supportare decisioni di investimento consapevoli. La segmentazione della domanda potenziale, principalmente basata sugli attivi patrimoniali, sembra far coincidere i potenziali clienti private con quelli del family office. In tale contesto, può risultare difficile cogliere le differenze tra il private banking e il family office. Tuttavia, private banking, family office e consulenza indipendente sono fenomeni assai distinti, talvolta complementari, altre volte conflittuali, altre ancora sinergici.